2022-10-302022-10-30阅读(80)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是（　）。A．民事责任B．吊销从业资格C．行政处罚D．刑事处罚

2022-10-252022-10-25阅读(150)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（　）。A．商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准B．中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请C．外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批D．中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批

2022-10-252022-10-25阅读(89)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 人寿保险、税务代理、个人理财顾问等行业的创业机遇是从（）中获得的。A．金融经济的发展B．中外差距C．市场体系的完善D．投资行业发展

2022-10-252022-10-25阅读(98)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行个人理财业务人员的下列做法没有违背《银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关的规定的是( )。A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

2022-10-252022-10-25阅读(86)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是（）。A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自已与他人合办的理财咨询公司获得业务B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事D．每天将大部分精力投入到自已的兼职岗位上

2022-10-252022-10-25阅读(87)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是（）。A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

2022-10-252022-10-25阅读(50)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于商业银行托管业务品种的是（）。A．代理证券业务B．个人理财业务C．票据发行便利D．代保管业务

2022-10-252022-10-25阅读(66)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行个人理财业务人员的下列做法没有违背《银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关的规定的是()。A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

2022-10-252022-10-25阅读(69)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（）。A．银行产品B．信托产品C．证券投资基金D．金融衍生品

2022-10-252022-10-25阅读(117)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（）。A．与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务B．按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务C．个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等D．对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务

2022-10-252022-10-25阅读(64)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 个人理财业务与储蓄的关系，下列表述中正确的有（　　）。A．个人理财业务中资金的运用是非定向的，储蓄的资金运用是定向的B．个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的，储蓄的风险是由商业银行自己承担的。C．个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的D．个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源，而储蓄还包括公司理财业务部分E．个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的

2022-10-252022-10-25阅读(61)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（　　）。 A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录B．在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况C．商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料D．商业银行应在

2022-10-252022-10-25阅读(82)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 界定了银信合作理财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露等主要内容的法律法规是（　　）。A．《商业银行个人理财业务风险管理指引》B．《银行与信托公司业务合作指引》C．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D．《商业银行法》

2022-10-252022-10-25阅读(68)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 个人理财业务和储蓄的关系，下列正确的是（　　）。A．个人理财业务中资金的运用上非定向的，储蓄的资金运用上定向的B．个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的，储蓄的风险是由商业银行自己承担的C．个人理财业务中资金的运用上定向的，储蓄的资金运用上非定向的D．个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源，而储蓄还包括公司理财业务部分E．个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务

2022-10-252022-10-25阅读(108)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照（　）规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。A．《商业银行个人理财业务风险管理指引》B．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》C．《银行业从业人员职业操守》D．《金融违法行为处罚办法》

2022-10-252022-10-25阅读(80)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括（　　）。 A．货币政策B．消费者收入水平C．通货膨胀D．经济发展阶段E．失业保险制度

2022-10-252022-10-25阅读(84)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于境内个人理财的说法正确的有（　　）。A．个人理财业务服务的对象是个人和家庭B．个人理财业务是一般性业务咨询服务C．个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务E．个人理财业务是一种个性化、综合化服务

2022-10-252022-10-25阅读(52)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是（　　）。A．个人理财业务又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一B．个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动C．理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段D．按照管理运作方式的不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务

2022-10-252022-10-25阅读(77)

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 与个人理财业务相关的行政法规是（　）。A．《商业银行法》B．《信托法》C．《个人外汇管理办法》D．《外资银行管理条例》

2022-10-252022-10-25阅读(71)

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（　）十分重要。 A．市场风险B．法律风险C．流动性风险D．操作风险E．声誉风险