(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行合规管理应当遵循的原则有（）。
A．独立性原则
B．系统性原则
C．全员参与原则
D．实用性原则

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 按照我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行的核心资本不包括（）。
A．实收资本
B．优先股
C．资本公积可计入部分
D．少数股权

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：按照我国《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行的核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 金融消费自由权是消费者的基本权利，是金融消费者在不违反法律规定的前提下，可以根据其意愿自主选择（）等，消费方式、消费时间和地点均不受任何单位和个人的不合理干预。
A．金融单位
B．证券营业部
C．保险公司
D．中国银行业协会

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：金融消费自由权是此类消费者的基本权利，该权是指金融消费者在不违反法律规定的前提下，可以根据其意愿自主选择金融单位、证券营业部和保险公司等，消费方式、消费时间和地点均不受任何单位和个人的不合理干预。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责不包括（）。
A．汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账
B．风险监测，确保各项监测数据的真实准确
C．每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警
D．参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行风险管理流程是（ ）。
A．风险识别-风险监测-风险计量-风险控制
B．风险识别-风险计量-风险控制-风险监测
C．风险识别-风险计量-风险监测-风险控制
D．风险计量-风险识别-风险监测-风险控制

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行风险管理流程是风险识别-风险计量-风险监测-风险控制。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 关于合同成立条件的错误表述是( )。
A．双方当事人签字或盖章时合同成立
B．双方当事人订立合同必须是依法进行的
C．当事人必须就合同的主要条款协商一致
D．合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：当事人订立合同，应当按照法定程序进行，即采取要约承诺方式。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于计量违约损失率的说法中，不正确的是( )。
A．计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法
B．可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率
C．随着金融创新的不断发展,贷款和债券等金融工具的结构和特征越来越复杂
D．对于存在抵押品的债务，在估计违约损失率时，必须考虑到抵押品的风险缓释效应

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质权自（）起设立。
A．证券登记结算机构办理出质登记时
B．权利凭证交付质权人
C．工商行政管理部门办理出质登记
D．信贷征信机构办理出质登记

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起（）内行使，自债务人的行为发生之日起（）内没有行使的，撤销权消灭。
A．二年，五年
B．一年，四年
C．一年，五年
D．二年，四年

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使，自债务人的行为发生之日起五年内没有行使的，撤销权消灭。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 单位结算账户按用途分为( )。
A．特殊存款账户
B．专用存款账户
C．基本存款账户
D．一般存款账户

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。