(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于交易条件的说法，不正确的是（ ）。
A．证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。
B．依法发行的股票、公司债券，在限定期限内不得买卖。
C．证券在证券交易所上市，应当采用公开的集中交易方式。
D．依法公开发行的股票、公司债券应当在依法设立的证券交易所上市交易。

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：C选项为证券交易的方式，而不是条件。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 金融市场具有以下功能（ ）。
A．货币资金融通功能
B．优化资源配置功能
C．风险分散与风险管理功能
D．经济调节功能

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：金融市场的功能包括：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能 、交易及定价功能。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）。
A．某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
B．某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率
C．某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
D．某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：A选项所述将抵押物重复担保进行贷款，属于贷款诈骗行为。B选项属于银行与企业协商贷款合同，但如果利率低于基准贷款利率，则属于利率违法行为。C选项所述行为是正常的贷款行为。D选项所述行为是非法吸收公众存款的行为，并没有从银行诈骗贷款。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于市场风险的是（）。
A．未预期的利率变动
B．所应用的模型假设有误
C．未预期的汇率变动
D．未预期的价格变动

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：市场风险指的是利率、汇率、股价和商品价格不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。所应用的模型假设有误是操作风险。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。
A．定期存款不能提前支取
B．所有存款种类，均按复利计算利息
C．存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳
D．存款人必须使用实名

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：定期存款可以提前支取，支取部分按活期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取；活期存款在每季结息日将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利；存款人的利息税由存款银行代扣代缴。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）。
A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据以及将要公布的信息
B．可以交流有关客户的具体数据
C．可以一起参加学术研讨会
D．可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 福费廷是英文forfaiting的音译，意为放弃，这种放弃包括（）。
A．出口商卖断票据
B．进口商买断票据
C．银行买断票据
D．政府买断票据

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：在福费廷业务中，这种放弃包括两方面：（1）出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益；（2）银行（包买人）买断票据，也必须放弃对出口商所贴现款项的追索权，可能承担票据拒付的风险。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 银行买人可自由兑换的汇票、支票等外币票据所代表外汇的价格是（）。
A．现汇买入价
B．现钞买入价
C．现汇卖出价
D．中间价

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：“现汇”是指可自由兑换的汇票、支票等外币票据，银行买入时所代表的外汇价格是“现汇买人价”。