(1)【◆题库问题◆】：[多选] 洗钱的方式有（ ）。
A．借用金融机构
B．保密天堂
C．空壳公司
D．现金密集行业

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：此为还有：伪造商业票据，利用犯罪所得直接购置不动产和动产.通过证券和保险业洗钱。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 利率市场化形成机制相互联系的组成部分不包括（）。
A．市场基准利率体系
B．中央银行政策利率为核心的利率调控机制
C．金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力
D．市场贷款利率体系

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：利率市场化形成机制至少应包括以下相互联系的组成部分：一是市场基准利率体系，二是以中央银行政策利率为核心的利率调控机制，三是金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（）。
A．不在不当时间和地点谈论工作话题
B．不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
C．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
D．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：选项说法都是正确的。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于礼貌服务内容的是（）。
A．银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求
B．一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行
C．银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解
D．对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D选项内容属于公平对待的内容。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 《银行业从业人员职业操守》不是具有强制性的法律法规，所以不具有约束力。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：《银行业从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规，但既然是中国银行业协会通过一定程序制定，并由各会员单位表决通过，即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范，在银行业界存在一定约束力。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生（）的行为。
A．不属于明显奢侈、浪费的消费
B．不属于色情、赌博的消费
C．不属于带有商业贿赂性质的消费
D．假借业务之名，行个人消费之实

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：商业活动中正当的娱乐活动是必要的，但银行业从业人员应该确保其娱乐活动不属于明显奢侈、浪费的消费；不属于色情、赌博类的消费；不属于带有商业贿赂性质的消费；不过于频繁；不假借业务之名，行个人消费之实；不会导致酗酒、闹事等其他不利于其所在机构形象的行为。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于贪污罪的说法中，说法错误的是（）。
A．贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为
B．本罪侵犯的客体是国家机关、国有公司、企业、事业单位工作人员职务行为的廉洁性，不可收买性
C．贪污罪主体是特殊主体
D．贪污罪在主观方面是故意，一般来说具有非法占有目的，但并不以此作为定罪的依据

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：A选项说明了贪污罪的性质。B选项本罪侵犯的客体是国家机关、国有公司、企业、事业单位工作人员职务行为的廉洁性，不可收买性。本罪的行为对象是公共财物。C选项本罪主体是特殊主体，为国家工作人员，或受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理，经营国有财产的人员。A，B，C三项均正确。D选项本罪在主观方面必须是故意，并且具有非法占有目的。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 当经济处于( )阶段时，商业银行的资产规模和利润量处于最低水平。
A．繁荣
B．衰退
C．萧条
D．复苏

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：当经济处于萧条阶段时，商业银行的资产规模和利润量处于最低水平。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于理财业务管理说法不正确的是（ ）。
A．主要监管指标符合监管要求
B．具体良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
C．有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D．制定了理财业务风险监测指标合风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：（1）主要监管指标符合监管要求；（2）具体良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；（3）有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队；（4）制定了理财业务风险监测指标合风险限额，并已建立完善单独的会计核算和内部线条控制体系。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 《中华人民共和国物权法》规定，质押财产的交付是质押合同生效的前提条件，而不是质权设立的前提条件。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：《物权法》在第二百一十二条规定：“质权自出质人交付质押财产时设立”。这意味着质押财产的交付是质权设立的前提条件，而不是质押合同生效的前提条件。