(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理的具体目标包括（）。
A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
B．通过审慎有效的监管，增进市场信心
C．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
D．努力减少金融犯罪

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：四个具体监管目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；（4）努力减少金融犯罪。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 对识别出来的银行风险进行控制的措施包括（）。
A．风险分散
B．风险对冲
C．风险转移
D．风险规避

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：对识别出来的银行风险进行控制的措施包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行开办的贷款承诺业务可以分为（）。
A．项目贷款承诺
B．开立信贷证明
C．上市辅导咨询
D．票据发行便利

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：商业银行开办的贷款承诺业务可以分为：项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利四大类。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是()。
A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B．中国人民银行开始实行反洗钱的职能
C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D．中国人民银行开始行使检查监督权

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：考核《中国人民银行法修正案》修订的重点,中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会.

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于代理业务的描述，不正确的是（）。
A．代理政策性银行业务现主要提供代理资金结算业务和代理专项资金管理业务
B．投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回
C．委托贷款中贷款人（受托人）与委托人共同承担贷款风险
D．代理中央银行业务由中央银行指定或委托商业银行承担

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：委托贷款中贷款人（受托人）只收取手续费，不承担贷款风险。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 在注册制下证券发行审核机构除了对注册文件进行形式审查，还要进行实质判断。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 与其他债券相比，国债具有的特点包括（）。
A．风险低
B．流动性强
C．收益率较高
D．收益率较低

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：国债：具有风险低、流动性高、收益率相对较低的特点。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 公示催告期间票据的所有转让行为和付款行为均为无效行为。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：公告期间，票据权利被冻结， 不能承兑、不能付款、不能贴现、不能转让，有关当事人对票据的任何处分均没有法律效力。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行开展金融创新，需要遵循的基本原则有（）。
A．合法合规原则
B．公平竞争原则
C．成本可算原则
D．风险可控原则

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行开展金融创新，需要遵循的基本原则包括：合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则和四个“认识”原则。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列权利可能作为权利质权标的的有（）。
A．汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单
B．依法可以转让的股份、股票、基金份额
C．商标专用权、专利权、著作权中的财产权
D．依法可以转让的债权

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：权利质权是为了担保债权清偿，就债务人或第三人所享有的权利设定的质权。权利质权是一种准质权，其标的是权利。在性质上其特点主要有：（1）必须是财产权；（2）必须是可以让与的财产权，若该权利不能让与，不仅不能就该权利的变卖价金受偿，也不能由质权人取得权利；（3）必须是不违背质权性质的财产权，质权是动产质权，不动产原则上不能设定质权。