(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于市场计量方法的说法正确的是（）。
A．缺口分析是对利率变动进行敏感性分析的方法之一
B．久期分析是衡量利率变化对银行经济价值的影响
C．外汇敞口方法是商业银行最早采用的汇率风险计量方法
D．缺口分析是一种比较高级的利率风险计量方法

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：本题主要考查考生对缺口分析和久期分析的区别。缺口分析和久期分析都是对利率变动进行敏感性分析的方法之一，久期分 析是衡量利率变化对银行经济价值的影响，所以AB项正确;外汇敞口方法是衡量汇率变动时银行当期牧益的影响，是商业银行 最早采用的汇率风险计量方法，所以C项正确;缺口分析是一种比较初级、粗略的利率风险计量方法，久期分析是比缺口分析 方法更为先进的利率风险计量方法，所以DE项错误。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款五级分类不包括（）。
A．正常类
B．次级类
C．可疑类
D．异常类

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：我国自2002年开始全面实施国际银行业普遍认同的“贷款五级分类法”，将贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的表述，正确的有（）。
A．将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求等不同层次
B．我国大型银行的资本充足率监管要求为11.5%
C．要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%
D．对系统重要性银行附加资本要求为1%

【◆参考答案◆】：A D

【◆答案解析◆】：我国银行业资本监管分四个层次，第一层次为最低资本要求，第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，第三层次为系统重要性银行附加资本要求，第四层次为第二支柱资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%，6%和8%。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于中国银行业监督管理委员会监管措施的有（）。
A．监管谈话
B．信息披露监管
C．非现场监管
D．市场准入

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：中国银行业监督管理委员会的五项监管措施分别为：（1）市场准入；（2）非现场监管；（3）现场检查；（4）监管谈话；（5）信息披露监管。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 全面风险管理体系有三个维度，第一维是（）。
A．企业的目标
B．企业的发展方向
C．全面风险管理要素
D．企业的各个层级

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：全面风险管理体系有三个维度：第一维是企业的目标，第二维是全面风险管理要素，第三维是企业的各个层级。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列行为不构成违法行为的是（）。
A．以自制人民币换取真币
B．出售自制人民币
C．在不知是假币的情况下使用了假币
D．帮助朋友运输了假币，但数额较小

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：其他三项均为违法。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 反洗钱行政主管部门是（）。
A．中国人民银行
B．银监会
C．保监会
D．证监会

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 一银行准备汇款五万元钱到异地，银行职员要求其提供身份证或其他合法身份证明文件，该客户称自己忘记带身份证，并告知银行职员自己是该银行重要公司客户的高级管理人员，希望得到通融，面对这种情况，银行员工正确的做法是（）。
A．对该客户不予理睬
B．耐心向客户进行解释，表示这是银行的制度规定，请客户予以谅解
C．认为这不符合规定，严辞拒绝办理该业务
D．考虑到该客户是重要的公司客户高管，影响较大，因此给予办理业务

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：考核礼貌服务的内容。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免予报告的大额交易是（）。
A．当日累计45万元人民币的现钞结汇
B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：A项不能免。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 某城信用社为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸收公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（）。
A．主体不合法
B．方式不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：非法吸收公众存款罪的“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况：一种是行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款；另一种是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款，如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。因此，本题正确答案为B选项。