(1)【◆题库问题◆】：[多选] 在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有（）。
A．题干描述人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境
B．申请司法机关禁止其转移、转让财产
C．申请司法机关予以冻结其银行账户
D．处以5万元以上50万元以下的罚款

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级经理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有：（1）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境。（2）申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于非法吸收公众存款罪的说法正确的是( )。
A．本罪侵犯的客体为国家对存款的管理制度
B．客观方面表现为非法、变相吸收公共存款，扰乱金融秩序的行为
C．本罪主体是一般主体，一般指单位
D．本罪主观方面为故意

【◆参考答案◆】：B D

【◆答案解析◆】：本罪侵犯的客体为国家的银行管理制度；单位犯罪时，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前款规定处罚。本罪主体是一般主体，包括自然人和单位。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）应履行的职责之一。
A．中国银行业监督管理委员会
B．所有商业银行
C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息属于中国反洗钱监测分析中心应履行的职责。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 目前我国银行信贷管理不包括（）。
A．集中授权管理
B．集中授信管理
C．审贷分离
D．分级审批

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：目前，我国银行信贷管理一般实行集中授权管理（总行统一制定信贷政策）、统一授信管理（控制融资总量及不同行业、不同企业的融资额度）、审贷分离、分级审批、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 一般情况下，货币需求量与收入水平成（ ）。
A．正比
B．反比
C．不构成比例
D．以上都不对

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：一般情况下，货币需求量与收入水平成正比，当居民、企业等经济主体的收入增加时，他们对货币的需求也会增加；当期收入减少时，他们对货币的需求也会减少。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。
A．承兑汇票
B．银行保函
C．承诺业务
D．信贷证明

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：银行保函是指银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] “一行三会”中的“一行”是指（）。
A．中国人民银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：“一行三会”是对中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会这四家金融管理和监督部门的简称，它构成了中国银行业监管的格局。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行的托收业务属于商业信用。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行的托收业务属于商业信用。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 风险控制的措施不包括（）。
A．风险量化
B．风险分散
C．风险对冲
D．风险转移

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：风险控制的措施包括：风险分散、对冲、转移、规避、补偿。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括()。
A．都是一种信用行为
B．具有相同的管理模式
C．都可以分为活期存款和定期存款
D．都可分为个人存款和单位存款

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：外币存款业务和人民币存款业务币种和管理模式不同。