(1)【◆题库问题◆】：[单选] 《证券法》在（）年正式实施。
A．1991年
B．1990年
C．1995年
D．1999年

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：《证券法》在1999年7月1日正式实施。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施不包括（）。
A．责令暂停全部业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制资产转让
D．停止批准增设分支机构

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务。（2）限制分配红利和其他收入。（3）限制资产转让。（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利。（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。（6）停止批准增设分支机构。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物占为己有，数额较大的行为。
A．职务侵占罪
B．挪用资金罪
C．非国家工作人员受贿罪
D．贷款诈骗罪

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财 物非法占为己有，数额较大的行为。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列行为中属于泄露客户信息的是（）。
A．某银行业务员收集整理银行垃圾堆中客户开户时填写作废的表格，并将其送给在保险公司工作的朋友
B．小张和小陈分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
C．反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
D．某银行个人金融将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。A选项中，客户开户时填写作废的表格可能包含客户的个人信息和隐私，将其收集并送给朋友是泄露客户信息的行为；B选项中小李和小王的交流中不涉及客户信息；C选项是银行业从业人员“协助执行”的正确做法，不属于泄漏客户信息；D选项属于银行部门间的信息往来。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（ ）罚款
A．十万元以上三十万元以下
B．五万元以上二十万元以下
C．五万元以上五十万元以下
D．十万元以上五十万元以下

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 单位活期存款账户包括（）。
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．专用存款账户
D．临时存款账户

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：单位活期存款分为：基本存款账户；一般存款账户；临时存款账户；专用存款账户。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构是（）。
A．国务院
B．中国人民银行
C．银监会
D．银行业协会

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了（）规定。
A．监管规避
B．岗位职责
C．信息保密
D．内幕交易

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：年度报告的内容属于内幕消息，银行从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 我国资产管理公司设立时，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和交通银行的部分不良资产。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司，分别收购、管理和处置中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国工商银行四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于商业银行代收代付业务的是（）。
A．代收水费
B．代理资金结算
C．代收电费
D．代发工资

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。